Kosten advies en beheer

Beleggingskosten banken

De grote Nederlandse banken kennen drie vormen van dienstverlening bij beleggen

1. Zelf beleggen ('execution only')
2. Beleggen met advies
3. Beheer

Om een vergelijking te maken van de Totale Jaarlijkse Kosten is een standaardportefeuille gekozen met de volgende eigenschappen.

1. Waarde van de aandelenportefeuille € 100.000
2. Bestaande uit 40 verschillende posities van ieder € 2.500
3. Ieder jaar worden 20 posities van € 2.500 verkocht en 20 porties aandelen van € 2.500 aangekocht
4. Van de portefeuille wordt 20% in Nederland belegd, 60% via goedkope buitenlandse beurzen zoals Europa en de Verenigde Staten en 20% via dure buitenlandse beurzen
5. Van het vermogen wordt 20% in beleggingsfondsen belegd
6. Er wordt niet in opties en dergelijke belegd

Bij deze uitganspunten zijn de jaarlijkse beleggingskosten als volgt.

Rabobank en Van Lanschot maken gebruik van beleggingsfondsen voor het beheer van een portefeuille van 100.000 euro.